Zahlst du Steuern, wenn du Geld aus Australien überweist?

Ist eine Überweisung ins Ausland steuerpflichtig?

Nein. Die Überweisung selbst ist kein steuerlicher Vorgang:

• Australische Dollar in dein Heimatland schicken = kein Einkommen
• AUD in deine Heimatwährung umwandeln = kein Einkommen
• Ersparnisse überweisen = kein Einkommen
• Das ATO besteuert keine Geldbewegung

Was das ATO besteuert, ist das Einkommen, das du verdient hast in Australien. Dieses Einkommen ist steuerpflichtig, wenn du es bekommst, nicht wenn du es überweist.

Was interessiert das ATO tatsächlich?

Das australische Steuersystem interessiert sich für:

• Deinen in Australien verdienten Lohn (mit 15 % für Working Holiday Maker besteuert)
• Eventuelles Contractoreinkommen unter einer ABN
• Investmenteinkommen aus australischen Vermögenswerten
• Trinkgelder und anderes Anstellungseinkommen
• Schwarzarbeit (ja, weiterhin steuerpflichtig)

Wenn wir deine Steuererklärung einreichen, geben wir dein Einkommen an und berechnen die fällige Steuer gegen das, was einbehalten wurde. Das Ergebnis ist entweder eine Rückzahlung oder eine Steuerrechnung. Sobald das geklärt ist, liegt es bei dir, was du mit dem Nettobetrag machst (in Australien ausgeben, nach Hause überweisen, auf deinem Konto halten).

Musst du große internationale Überweisungen melden?

Es gelten zwei separate Regeln:

Für Bargeld über 10.000 $ AUD:

• Muss am Flughafen bei der Australian Border Force angemeldet werden
• Anforderung zur Geldwäschebekämpfung, keine Steueranforderung
• Keine Steuerpflicht durch die Anmeldung ausgelöst

Für elektronische Überweisungen:

• Banken melden große internationale Überweisungen (typischerweise über 10.000 $) automatisch an AUSTRAC
• Du musst nichts tun
• Kein steuerlicher Vorgang

Keines davon erzeugt neue Steuer. Es sind Meldepflichten für Finanzaufsicht.

Was ist mit Einkommensteuer, die in Australien schon gezahlt wurde?

Wenn dein Arbeitgeber im Laufe des Jahres PAYG-Steuer einbehalten hat, wurde diese Steuer schon ans ATO gezahlt:

• Deine Bruttolöhne wurden mit 15 % besteuert (vorausgesetzt TFN hinterlegt, korrekte Einstellung)
• Der Nettobetrag ging auf dein Bankkonto
• Dieser Nettobetrag ist das, was du nach Hause überweist
• Keine zweite Schicht australischer Steuer gilt

Wenn im Laufe des Jahres zu viel Steuer einbehalten wurde (üblich für Working Holiday Maker), holst du den Überschuss mit deiner Steuererklärung zurück. Die Rückzahlung wird auf dein australisches Bankkonto überwiesen und kann dann nach Hause überwiesen werden.

Schuldest du Steuern in deinem Heimatland?

Das hängt von den Steuergesetzen deines Heimatlandes ab:

• Viele Länder haben Doppelbesteuerungsabkommen mit Australien
• Diese lassen dich normalerweise gezahlte australische Steuer gegen eine eventuelle Heimatlandschuld verrechnen
• In Australien verdientes Einkommen ist typischerweise in deinem Heimatland zu melden
• Die spezifische Behandlung variiert nach Land

Ein Steuerberater in deinem Heimatland ist der richtige Ansprechpartner für Heimatlandpflichten. Viele Heimatländer behandeln australische Working-Holiday-Einkünfte anders als reguläres Auslandseinkommen.

Was ist die richtige Reihenfolge vor dem Verlassen Australiens?

Die zu befolgende Reihenfolge:

1. Reiche deine australische Steuererklärung ein (unser Team kümmert sich darum)
2. Beantrage deine Superauszahlung über DASP
3. Kündige eine eventuelle ABN, die du registriert hast
4. Warte, bis deine Steuerrückerstattung und Superzahlung auf deinem australischen Konto ankommen
5. Überweise alles nach Hause
6. Schließe dein australisches Bankkonto

Diese Schritte zu überspringen oder umzuordnen verursacht Komplikationen. Das Bankkonto zu früh zu schließen ist der häufigste Fehler - deine Steuerrückerstattung und Superzahlung haben dann nirgendwo hin.

Was ist mit Geld, das du nach Australien gebracht hast?

Geld, das du bei deiner Ankunft mitgebracht hast, ist nicht steuerpflichtig:

• Vorhandene Ersparnisse aus deinem Heimatland gehören dir
• Sie einzuführen ist kein Einkommen
• Manche davon wieder rauszuüberweisen ist kein steuerlicher Vorgang

Was steuerpflichtig ist, ist alles, was du während deines Aufenthalts in Australien verdient hast. Die Unterscheidung ist zwischen dem, was du hier verdient hast (steuerpflichtig), und dem, was du mitgebracht oder als Ersparnisse hältst (nicht steuerpflichtig).

Kontaktiere unser Team, um deine australische Steuererklärung unter Aufsicht eines registrierten Steueragenten einzureichen und sicherzustellen, dass jede Rückzahlung, die dir zusteht, beantragt wird.