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Ja, du kannst legal in Australien anfangen zu arbeiten ohne TFN. Es gibt kein Gesetz, das dich daran hindert, eingestellt zu werden, bevor deine Tax File Number ausgestellt wurde.
Was passiert mit deiner Steuer ohne TFN?
Ohne hinterlegte TFN muss dein Arbeitgeber Steuern zum höchsten Grenzsteuersatz von 45 % einbehalten. Das ist nicht optional. Es ist eine gesetzliche Pflicht, die der Arbeitgeber befolgen muss, um beim ATO konform zu bleiben.
Der 45 %-Satz gilt ab deiner allerersten Schicht und bleibt bestehen, bis du deine TFN bereitstellst. Für einen Working Holiday Maker, der sonst 15 % Steuern zahlen würde, bedeutet das, dass zusätzliche 30 Cent von jedem verdienten Dollar während der Wartezeit einbehalten werden.
Bekommst du die zu viel gezahlte Steuer zurück?
Ja. Die zu viel einbehaltene Steuer aus der Zeit, bevor deine TFN registriert war, kannst du mit deiner Steuererklärung am Ende des australischen Steuerjahres zurückholen. Das ATO gleicht ab, was du tatsächlich geschuldet hast, mit dem, was einbehalten wurde, und erstattet die Differenz auf dein australisches Bankkonto.
Der Haken ist das Timing. Du verlierst das Geld nicht dauerhaft, aber du hast monatelang keinen Zugriff darauf - bis zur Steuerzeit. Für Backpacker mit knappem Budget ist diese Verzögerung eine echte Unannehmlichkeit.
Was ist der praktische Rat?
Um die Zeit der höheren Einbehaltung zu minimieren:
- Beantrage deine TFN so früh wie möglich, idealerweise vor deinem ersten Arbeitstag
- Wenn du schon ohne angefangen hast, beantrage sofort und sag deinem Arbeitgeber, dass der Antrag läuft
- Zeige deinem Arbeitgeber die ATO-Bestätigungs-E-Mail als Beleg
- Gib deinem Arbeitgeber deine TFN und ein TFN Declaration-Formular in dem Moment, in dem deine TFN ankommt
Die Bearbeitung dauert typischerweise bis zu 28 Tage - je früher du beantragst, desto kürzer die Zeit, in der die zusätzlichen 30 % einbehalten werden.
Was ist mit Schwarzarbeit?
Wenn du bar bezahlt wirst, wird die TFN-Frage anders behandelt, weil keine formelle Lohnabrechnung existiert. Mehr dazu, wie das funktioniert und die steuerlichen Auswirkungen findest du in unserem Artikel zu Schwarzarbeit in Australien.
Kontaktiere unser Team, um deine TFN unter Aufsicht eines registrierten Steueragenten zu beantragen oder Probleme mit einem bestehenden Antrag zu beheben.