Zwölf Prozent deiner regulären Arbeitseinkünfte, mindestens quartalsweise in einen Superfonds gezahlt, zusätzlich zu deinem Lohn und nicht daraus abgezogen. So ist der Satz seit dem 1. Juli 2025, und es ist die letzte gesetzlich vorgesehene Stufe. Bei 8.
Was zählt als Ordinary Time Earnings?
Ordinary Time Earnings sind eine engere Bemessungsgrundlage als der Bruttolohn, und in dieser Differenz sitzt die leise Unterzahlung. Erfasst sind dein regulärer Lohn für reguläre Stunden, die meisten Zulagen, Provisionen, Boni, Loadings und in den meisten Fällen das Urlaubsgeld.
Nicht erfasst sind Überstundenzahlungen, erstattete Auslagen und echte Abfindungen. In Standardschichten spielt die Unterscheidung selten eine Rolle, weil fast alles Verdiente Ordinary Time Earnings sind. Sie zählt in Gastronomie und auf Farmen, wo Zuschläge, Loadings und Überstunden auf einem Payslip ineinanderlaufen und das Lohnsystem Super allein auf die Basisstunden rechnet.
Wann sollte das Geld tatsächlich auftauchen?
Quartalsweise, und das ist die Tatsache, die den meisten Fehlalarm auslöst. Arbeitgeber müssen bis zum 28. Oktober, 28. Januar, 28. April und 28. Juli für das jeweils vorangegangene Quartal zahlen, Arbeit aus dem Juli erscheint in deinem Fonds also möglicherweise erst Ende Oktober.
Für Abreisende hat das eine teure Folge. Fliegst du im Mai nach Hause, sind die Beiträge deines letzten Quartals erst am 28. Juli fällig, und ein im Juni gestellter Superantrag enthält sie nicht. Das ist einer der häufigsten Gründe, warum eine Auszahlung bei der Abreise zu niedrig ausfällt.
Wie prüfst du, ob gezahlt wurde?
Du vergleichst zwei Aufzeichnungen. Dein Payslip sollte die für die Periode aufgelaufene Super als eigene Zeile zeigen, und das Konto deines Fonds sollte den ankommenden Beitrag zeigen. Teilst du die Superzahl durch deine Ordinary Time Earnings der Periode, sollte 0,12 herauskommen.
Kommt 0,115 oder 0,11 heraus, wendet der Arbeitgeber einen überholten Satz an. Das ist eine echte und rückholbare Unterzahlung, kein Rundungsproblem. Die Satzhistorie zählt, wenn deine Arbeit über die Änderungen reicht: 11 % in 2023-24, 11,5 % in 2024-25 und 12 % ab 2025-26, und jeder Satz gilt für den Zeitraum, in dem die Bezüge aufgelaufen sind.
In welchen Fonds ging deine Super, und warum zählt das?
Wegen der Stapling-Regel von November 2021 höchstwahrscheinlich in den Standardfonds deines ersten australischen Arbeitgebers. Nach Stapling muss ein neuer Arbeitgeber prüfen, ob du bereits einen Fonds hast, und in diesen einzahlen, statt dich in seinen eigenen zu stecken.
Für einen Australier, der als Teenager zu arbeiten begann, funktioniert das wie beabsichtigt. Für einen Working Holiday Maker nur halb.
- Bei der Ankunft hast du keinen australischen Fonds, der Standardfonds deines ersten Arbeitgebers wird also eher zufällig als gewählt zu deinem Fonds.
- Backpacker wechseln schnell die Arbeitgeber, und der Stapling-Eintrag aktualisiert sich nicht immer rechtzeitig, Arbeitgeber zwei und drei stecken dich also womöglich in ihre eigenen Fonds.
- Kleine Guthaben, die als unclaimed an das ATO übertragen werden, reißen die Kette ganz ab.
Ein typischer Working Holiday Maker landet also bei zwei oder drei Konten, jedes mit eigener Verwaltungsgebühr und oft eigener Versicherungsprämie gegen ein Guthaben von wenigen tausend Dollar. Dagegen hilft, bei jedem Job denselben Fonds auf dem Standardwahlformular zu nennen, statt das Feld leer zu lassen. Bereits getrennte Guthaben werden nicht rückwirkend zusammengeführt, und die Zusammenlegung von Super über mehrere Fonds ist eine eigene Aufgabe vor der Abreise.
Was, wenn die Super ganz fehlt?
Fang schriftlich bei der Lohnbuchhaltung an, denn ein echter Verwaltungsfehler ist häufiger als vorsätzliche Nichtzahlung und in einer Woche behoben. Nenne die Lohnperioden, die Ordinary Time Earnings und die Fondsdaten und frage, was wann überwiesen wurde.
Löst sich das nicht, ist nicht gezahlte Super über das Verfahren zum Superannuation Guarantee Charge rückholbar, ein förmlicher Vollstreckungsmechanismus und keine Beschwerde, auch lange nach Ende der Arbeit und nach deiner Ausreise. Es braucht Belege: Payslips mit der Superzeile, Fondsauszüge über das Angekommene, Beschäftigungsdaten und Stunden, Lohnsätze und Bruttoverdienste sowie Name und ABN des Arbeitgebers. Siehe was tun, wenn ein Arbeitgeber keine Super zahlt.
Bar bezahlte Arbeit ist die Stelle, an der das am häufigsten scheitert, weil es keine Payslip-Spur und oft überhaupt keinen Fonds gibt. Die Pflicht ist dieselbe, unabhängig davon, wie der Lohn gezahlt wurde.
Liegt es an der Bemessungsgrundlage oder am Zeitpunkt?
Zwölf Prozent sind der Satz für alle, eine Unterzahlung liegt also meist an der Bemessungsgrundlage oder am Zeitpunkt, nicht am Prozentsatz. Diese Tatsachen entscheiden deinen Fall.
- Ob deine Bezüge Überstunden enthalten, die außerhalb der Ordinary Time Earnings liegen und zu Recht keine Super auslösen.
- Welches Quartal du prüfst, denn Beiträge sind bis zu vier Monate nach der Arbeit fällig.
- Wann du abreist, denn das letzte Quartal ist an deinem Abreisetag meist noch nicht gezahlt.
- Wie viele Arbeitgeber du hattest, denn so viele Fonds und so viele getrennte Ansprüche hast du wahrscheinlich.
- Ob dich ein Arbeitgeber bar ohne Payslip bezahlt hat, denn dort existiert Super am häufigsten schlicht nicht.
- In welches Steuerjahr die Arbeit fällt, denn der Satz stieg über 11 %, 11,5 % und 12 %.
Alles Eingezahlte ist abrufbar, wenn du nach der Ausreise deine Superannuation auszahlen lässt, wobei bei Working-Holiday-Maker-Guthaben vor der Auszahlung 65 % einbehalten werden.