Respuesta rápida
El doce por ciento de tus ordinary time earnings, pagado a un fondo de super, además de tu sueldo y no descontado de él. Desde el 1 de julio de 2026, con Payday Super, en general dentro de los siete días hábiles posteriores a cada día de pago; antes se pagaba por trimestres.
¿Qué cuenta como ordinary time earnings?
Una base más estrecha que el pago bruto, y en esa diferencia vive el pago insuficiente que nadie nota. Incluye tu sueldo regular por las horas ordinarias, la mayoría de los allowances, comisiones, bonos, recargos y, en la mayoría de los casos, el recargo de las vacaciones anuales.
No incluye las horas extra, los gastos reembolsados ni los pagos por despido por eliminación del puesto (genuine redundancy). Para un working holiday maker con turnos normales esto rara vez importa. Sí importa en hospitality y en las granjas, donde los recargos por penalty rates, los loadings y las horas extra se mezclan y el payroll calcula el super solo sobre las horas base.
¿Cuándo debería aparecer el dinero?
Para el pago desde el 1 de julio de 2026, en general dentro de los siete días hábiles posteriores al día de pago con Payday Super, más unos días para que el fondo lo procese. Para períodos anteriores regían las fechas trimestrales antiguas (28 de octubre, 28 de enero, 28 de abril y 28 de julio), que causaban la mayoría de las falsas alarmas.
Ese desfase salía caro para quien se va: con el sistema trimestral, el último aporte no vencía hasta el cierre del trimestre y un reclamo temprano no lo incluía. Payday Super (desde el 1 de julio de 2026) lo acorta, pero un reclamo presentado demasiado pronto aún puede quedarse sin el último pago. Es uno de los motivos más comunes de que un pago de salida salga corto.
¿Cómo compruebas que se pagó?
Con dos registros que se comparan. Tu payslip debe mostrar el super devengado en una línea aparte, y la cuenta de tu fondo debe mostrar que llegó el aporte. Si divides la cifra de super entre tus ordinary time earnings, el resultado debería ser 0,12.
Si da 0,115 o 0,11, el empleador está usando una tasa anterior. Los sistemas de payroll tardaron en actualizarse durante los aumentos escalonados y algunos empleadores fijan las tasas a mano, así que es una diferencia real y recuperable, no un problema de redondeo. El historial de tasas importa si tu trabajo abarca los cambios: 11 % en 2023-24, 11,5 % en 2024-25 y 12 % desde 2025-26 en adelante, y cada una se aplica al período en que se devengaron los ingresos.
¿A qué fondo fue tu super y por qué importa?
Lo más probable es que al fondo en que te inscribió tu primer empleador australiano, por la regla de stapling introducida en noviembre de 2021. Con el stapling, un empleador nuevo debe comprobar si ya tienes un fondo y pagar en ese, en lugar de inscribirte en el suyo por defecto.
Para un australiano que empezó a trabajar de adolescente, esto funciona como se pensó. Para un working holiday maker funciona a medias.
- Al llegar no tienes ningún fondo australiano, así que el fondo predeterminado de tu primer empleador pasa a ser el tuyo por accidente.
- Los backpackers cambian de empleador rápido, y el registro del stapling no siempre se actualiza entre un trabajo de marzo y uno de abril, así que el segundo y el tercer empleador pueden inscribirte igual en sus propios fondos.
- Los saldos pequeños transferidos a la ATO como unclaimed rompen la cadena por completo.
Por eso un working holiday maker típico termina con dos o tres cuentas, cada una con su propia comisión de administración y muchas veces con su propia prima de seguro, sobre un saldo de pocos miles de dólares. Para evitarlo, indica el mismo fondo en el formulario estándar de elección en cada trabajo. Los saldos ya divididos no se unifican de forma retroactiva, y consolidar el super de varios fondos es un trámite aparte que vale la pena hacer antes de irte.
¿Qué pasa si el super no aparece del todo?
Empieza por el payroll, por escrito, porque un error administrativo real es más común que el impago deliberado y se arregla en una semana. Indica los períodos de pago, los ordinary time earnings y los datos del fondo, y pregunta qué se envió y cuándo.
Si eso falla, el super no pagado se puede recuperar mediante el proceso del superannuation guarantee charge, un mecanismo formal de cumplimiento y no un simple reclamo, y se puede seguir aunque ya hayas salido del país. Hacen falta pruebas: payslips que muestren la línea de super, extractos del fondo que muestren lo que llegó, fechas y horas de trabajo, tarifas de pago y sueldo bruto, y el nombre y el ABN del empleador. Mira qué hacer cuando un empleador no paga el super.
El trabajo pagado en efectivo es donde esto falla con más frecuencia, porque no hay un rastro de payslips y muchas veces tampoco hay fondo. La obligación es idéntica sin importar cómo se pagó el sueldo.
¿Fue la base o fue el momento?
El doce por ciento es la tasa para todos, así que una diferencia suele estar en la base sobre la que se calculó o en el momento del pago.
- Si tus ingresos incluyen horas extra, que correctamente no generan super.
- Qué período estás revisando, ya que antes del 1 de julio de 2026 los aportes podían vencer hasta cuatro meses después del trabajo.
- Cuándo te vas, porque el último aporte puede seguir sin pagar en la fecha de tu salida.
- Cuántos empleadores tuviste, que es cuántos fondos probablemente tienes.
- Si algún empleador te pagó en efectivo sin payslip.
- En qué año fiscal cae el trabajo, ya que la tasa subió pasando por 11 %, 11,5 % y 12 %.
Todo lo que se aportó se puede reclamar cuando reclamas tu superannuation al salir de Australia, donde los saldos de working holiday maker se retienen al 65 % antes del pago.