TFNを尋ねてよいのは5者だけです。働き始めたあとの雇用主、銀行、スーパーファンド、あなたの税理士、そして受給資格のある給付を扱う政府機関です。それ以外の誰にも、この番号を求める権利はありません。リストの外の相手が尋ねてきたなら、勘違いしているか詐欺を試みているかです。
なぜTFNは盗む価値があるのか？
永久であり、あなたの名前でお金を動かせるからです。TFNと基本的な本人確認情報を持つ人物は、あなたとして申告を提出して還付金を自分の口座に振り向け、スーパーアニュエーションへのアクセスを試み、あなたに紐づくABN登録を作れます。
被害の解消に時間がかかるのは、この番号がカードのように止められないからです。あなたの名前で提出された偽の申告は、たいてい数か月後に本物の申告が重複として拒否されてはじめて表に出ます。調査の間、還付は凍結されます。
なぜワーキングホリデーメーカーが名指しで狙われるのか？
制度に不慣れで、何が普通なのか判断がつかず、非公式な信頼の上に成り立つ環境を移動しているからです。ホステル、バックパッカーのFacebookグループ、WhatsAppのコミュニティ、掲示板は、税金に不案内な人が助けを探しに行く場所で、そこで手を挙げる人物は誰にも審査されていません。
手口は一貫しています。少額の手数料で申告を代行する、あるいはスーパーを請求すると持ちかけ、パスポートとビザグラントの写真、TFN、生年月日と住所、場合によっては銀行口座情報を求める。還付金の振込先を別にした申告が提出され、アカウントは消えます。
危険信号は何か？
最初のひとつでたいてい判断がつきます。政府の公的な税務専門家登録簿に確認できる登録がないことです。登録は公開されていて1分もかからず確認でき、番号を出すのを渋る相手は、それだけで答えを出しています。
- 現金、暗号資産、ギフトカードでの支払いを求める
- 事業所の住所がなく、メッセージアプリだけで活動している
- 誰も状況を見ていない段階で大きな還付を約束する
- アカウントのパスワードを求める、または画面共有を求める
- 期限を持ち出して、すぐに動くよう圧力をかける
パスワードの要求は特に重要です。登録税理士は税理士用チャネルからあなたの記録に到達するので、myGovの認証情報を必要としません。それを求める人物は、何を名乗っていようと税理士として動いていません。この1つが最も明快な判別方法です。
情報はたいていどのように漏れるのか？
高度な手口によるものはまれです。繰り返し原因になっているのは、仕事の話がまだ何もない段階で本人確認書類一式を求めてくる求人詐欺の登録フォーム、ホステルの共用パソコンで撮影したり置き忘れたりした書類、給与担当だと説明された相手にWhatsAppで送ったTFNです。
共通しているのは、比較する基準を持たない時期に、事務的にごく普通に見える要求が届くことです。5者のリストを知っていることが、どれだけ用心するよりも守りになります。判断の問題が、事実確認の問題に変わるからです。
すでに起きてしまった場合はどうするのか？
証拠を待たず、疑った日に動いてください。ATOの本人確認サポート窓口に連絡し、TFNが漏えいしたと伝えます。あなたの記録にマーカーを設定し、あなたの名前で何かが処理される前に追加の確認を要求するようにでき、状況によっては新しい番号を発行することもあります。
そのうえで、その番号に紐づくものをすべて守ります。myGovの認証情報を変更して最も強いサインイン方法を有効にし、スーパーファンドにも連絡してください。残高はそれ自体が標的です。当年度に自分の名前で申告が提出されていないかも確認します。マーカーの設定に費用はかからず、その後何年も守りとして機能します。
すでに偽の申告が提出されていた場合はどうなるのか？
本物の申告は提出できますし、還付金もあなたのものです。ただし重複の調査中、処理は遅い経路に移ります。これは損失ではなく数か月の遅れであり、多くの場合は警察ではなくATOを通して解決します。
報告し、やり取りの記録をすべて保管し、その後の手続きでは追加の本人確認があるものと考えてください。オーストラリアの外にいると手続きが実質的に難しくなるので、帰国後ではなく出国前に確認しておくべきです。
自分の露出はどこを見れば分かるのか？
守り方のルールは誰にとっても同じでも、どれだけ晒されているかは違います。次の点は、海外からの是正が相当に遅くなるので、今のうちに確認する価値があります。
- 確認できない相手に本人確認書類を送ったことがあるか
- myGovに登録した電話番号がまだ使えるか。使えないオーストラリアのSIMは、自分の記録から自分を締め出します
- スーパーファンドの連絡先が最新か。ファンドは別個の標的です
- すでにオーストラリアを離れているか。離れていると是正は遅くなります
- 今年度、自分が出していない申告があなたの名前で提出されていないか
- 自分で登録していないABNが、あなたの情報で登録されていないか
ワーホリのタックスリターンとして提出される申告は、匿名のアカウントではなく確認できる専門家の経路を通ります。誰かとやり取りを始める前に、自分で還付金の試算をしておくこともできます。