TFN詐欺・なりすまし被害を防ぐ7つのポイント

TFNは銀行口座番号と同じように扱うべきです。一度漏えいすると、被害の修復には何年もかかることがあります。

正当にTFNを聞ける人は誰か

ATOは、TFNを聞ける人の厳しいリストを公表しています。リストは短いです：

• 雇用主（業務開始後、Tax File Number Declaration形式で）
• 銀行や金融機関（利息に正しい税率を適用するため）
• スーパーアニュエーション・ファンド（退職金の管理のため）
• 登録税理士（タックスリターンの提出やATO関連業務のため）
• Centrelinkや受給資格のある給付を管理する政府機関

これ以外の誰にも、TFNを聞く法的権利はありません。大家、友人、人材紹介会社、もちろん「タックスお手伝い」を申し出るFacebookグループの人物も含まれます。

TFN詐欺の実際の仕組み

ワーキングホリデーメーカーを狙う最も多い詐欺は同じパターンです。詐欺師がバックパッカーのFacebookグループ、WhatsAppコミュニティ、ホステルの掲示板に「タックスリターン提出代行」「スーパー受取代行」を少額の手数料で行うと投稿します。彼らは以下を要求します：

• パスポートの写真
• ビザグラントの写真
• TFN
• 生年月日とオーストラリアの住所
• 場合によっては銀行口座情報

これらの情報を使って、詐欺師はATOポータルからあなたの名前でタックスリターンを提出し、自分の銀行口座を還付金の振込先として指定し、お金と共に消えます。後で本物の申告書が提出されると、ATOは重複として検知し、本物の還付金は詐欺の調査中、数ヶ月遅れます。

TFN詐欺の警戒サイン

タックスを担当すると申し出る人物がTax Practitioners Board登録簿にTAN（税理士番号）を提示できない場合、その人は登録税理士ではありません。他の危険信号：

• 現金、暗号通貨、ギフトカードでの支払いを求める
• 事業所住所がなく、メッセージアプリのみで活動している
• 実際の状況を確認せず、異常に大きな還付金を約束する
• アカウントのパスワードや画面共有を要求する
• 「急いで」「期限前に」と圧力をかける

正式な税理士は、登録された事業所、TAN番号、専門職賠償責任保険、業務遂行に必要な情報を持っており、代理で申告するためにあなたのアカウントパスワードは決して必要としません。

TFNが漏えいしたらすべきこと

TFNが悪意のある人に共有されてしまった、または情報が盗まれた疑いがある場合、すぐにATOの公式ID窃盗ホットラインに連絡して報告してください。ATOはアカウントにセキュリティマーカーを設定し、申告書を処理する前に追加の確認を要求します。当社チームにお問い合わせいただければ、漏えいの報告、アカウントの保護、あなたの名前で偽の申告書やABN登録が行われていないかの確認をお手伝いします。

当社はどのようにTFNを安全に保管するのか

当社のサービスでタックスリターンを提出する際、TFNや本人確認書類は、専門職賠償責任保険でカバーされ、Tax Practitioners Boardの行動規範に従い、登録税理士の監督のもとで取り扱われます。当社は匿名のメッセージアプリで業務を行うことはなく、TANはTax Practitioners Board登録簿で公的に確認できます。